Фінансовий ринок зараз переживає спад. Незважаючи на уповільнення, інвестори все ще мають достатньо грошей, щоб спонсорувати проекти. У 2023 році знайти інвесторів все ще досить складно, особливо якщо це стартап.
Варто зазначити, що часи доступних грошей давно минули. Але венчурним капіталістам все ще потрібно більше фінансів, щоб інвестувати в працюючі проекти. Згідно з опитуваннями, було виявлено, що у 2023 році 5% опитаних інвесторів значно збільшать свої венчурні інвестиції. Що ж відбувається на ринку зараз? Сектор стартапів – це сектор постійних злетів і падінь, тому інвестори хочуть купити частку за ставками, які відображають поточний стан ринку. Цілком природно, що вони шукають успішний проект, адже лише 10-20% стартапів на ранніх стадіях у портфелі інвестора можуть приносити прибуток у майбутньому.
Пошук фінансування в акціонерний капітал дуже важливий для розвитку вашого бізнесу. Якщо ви шукаєте фінансування, щоб зрушити свій стартап з мертвої точки, пропонуємо вам ознайомитися з нашим детальним посібником про те, як знайти акціонерне фінансування для вашого проекту, щоб зрушити його з мертвої точки. Ми розповімо вам, що інвестори мають на увазі під успішними стартапами та які існують варіанти фінансування.
Зміст статті
Заможні люди вкладатимуть власні кошти лише в ті проекти, які, на їхню думку, є життєздатними і в майбутньому зможуть приносити пристойний прибуток. Перш ніж шукати фінансування, варто розпочати з попередньої підготовки. Стартап завжди оцінюється перед тим, як вжити серйозних заходів і почати переговори з венчурними інвесторами. Вона може мати значний вплив на зацікавленість потенційних інвесторів і визначатиме, скільки капіталу стартап зможе залучити. Оцінка оцінює кілька параметрів:
Після того, як оцінка проведена, можна починати переговори про фінансування. Компанії впливають на терміни та процес. Наприклад, деяким засновникам можуть знадобитися місяці, щоб знайти капітал для реалізації своєї ідеї, в той час як іншим потрібно лише кілька тижнів. У той час як деякі стартапи досить повільно накопичують достатній капітал для запуску, інші справляються з цим завданням набагато швидше. Досить часто інноваційна ідея може за 1-2 раунди зібрати кілька мільйонів доларів, в той час як інший стартап може зібрати більше 20 мільйонів доларів за один раз. Все індивідуально.
Пошук інвесторів у сучасному ринковому середовищі може бути досить складним завданням, а сам процес іноді може нагадувати битву. Але не дозволяйте цим труднощам стати на заваді вашому проекту. Хороша стратегія та бізнес-план допоможуть вам вивести вашу стартап-компанію на новий рівень, отримавши необхідне фінансування. Ви знайдете кілька ефективних варіантів фінансування, якщо ви шукаєте найкращий спосіб влити гроші у свій проект.
Родина та друзі можуть допомогти вам зрушити ваш бізнес з мертвої точки. Приблизно 10% компаній роблять саме так – використовують особисті або сімейні гроші. Звичайно, такий варіант фінансування вашого проекту має свої ризики. Позичити гроші у знайомих або родичів можна під невеликі відсотки або взагалі без них. Але якщо це зіпсує ваші стосунки, це все одно може виявитися занадто дорого.
Реалізація на практиці: друзі та родичі є законними джерелами фінансування для вашого стартапу. Навіть якщо ви берете гроші у знайомих, це має бути належним чином задокументовано. У цій ситуації ви повинні вказати в угоді, яку підпишете, що ви берете гроші в акціонерний капітал, умови повернення, відсоткову ставку та інші важливі умови.
Краудфандинг – це досить хороший спосіб фінансування стартапу, коли у вас не вистачає грошей, щоб втілити свій проект у життя. У такій ситуації, якщо правильно представити проект на спеціальному ресурсі, можна зацікавити потенційних інвесторів, зібравши достатньо коштів для реалізації своєї ідеї. Краудфандинг – це спосіб зібрати кошти на нову ідею (в нашому випадку – стартап) шляхом збору невеликих пожертвувань від різних людей. Найпоширеніший спосіб зробити це – використовувати спеціальні краудфандингові платформи в Інтернеті. Хороший пітч може забезпечити успіх. При цьому слід пам’ятати, що ви повинні сплачувати комісію за обслуговування обраної платформи для збору коштів та комісію за транзакцію. Але це невеликі витрати порівняно з можливістю втілити свою ідею в життя.
Реалізація на практиці: У такій ситуації часто шукають краудфандингову платформу в інтернеті. Це значно полегшить доступ до вашого проекту для широкої аудиторії. До сучасних краудфандингових платформ належать Kickstarter, Indiegogo та інші.
Щоб вийти на новий ринок, знайти споживачів та отримати доступ до нових ресурсів, вступ до інкубатора або партнерство з великою компанією може бути найкращим рішенням у цій ситуації. Інкубатор дозволяє знайти різноманітні ресурси для розвитку вашого бізнесу:
Інкубаційні програми можна знайти в різних академічних установах. Вони мають на меті допомогти розвивати підприємництво серед студентів чи випускників закладу та регіонів, де він розташований. Якщо бізнес знаходиться на ранній стадії розвитку і не підходить для співпраці з венчурними інвесторами, інкубатори є найкращим варіантом.
Реалізація на практиці: знайти інвесторів можна в інтернеті, адже є безліч інкубаторів на вибір. Найпоширеніший варіант – Y Combinator, але є й інші. Також варто з’ясувати, чи існують інкубаційні програми на місці. Якщо ні, то варто переміститися у віртуальний світ і пошукати відповідні платформи онлайн. Варто пам’ятати, що ваш бізнес має відповідати її вимогам.
Цей варіант фінансування схожий на попередній тим, що багато ресурсів також доступні для малого бізнесу. Однак акселератори відрізняються від інкубаторів тим, що останні зосереджені саме на існуючих компаніях, а не на тих, які мають лише бізнес-план. Акселераційні програми можуть бути у формі приватних інвесторів, інвестиційних компаній або навіть належати навчальному закладу чи компанії. Ці програми надають доступ не лише до фінансів, але й до експертизи, навчання та інших ресурсів.
Реалізація на практиці: Акселераційні програми можна знайти онлайн або локально. Найкраще почати з місцевої групи.
Якщо ви шукаєте потенційних інвесторів, вам варто звернути увагу на венчурних інвесторів – окремі компанії або групи інвесторів, які вкладають свої гроші в стартап на ранній стадії його розвитку. Важливим нюансом є фінансування в акціонерний капітал, тобто гроші даються в обмін на право власності на компанію. Цим варіантом активно користуються стартапи на ранніх стадіях і більш зрілі проекти, які потребують більше ресурсів.
Венчурні фірми не тільки дають гроші, інвестори також можуть стати менторами, тим самим збільшуючи вартість проекту. Крім того, вони можуть забезпечити зв’язки з корисними людьми, допомогти в підборі кваліфікованого персоналу та інших питаннях.
Реалізація на практиці: Як і в попередніх ситуаціях, венчурні фірми можна знайти в Інтернеті. Багато ресурсів мають базу даних приватних інвесторів і компаній усіх видів.
Ангельські інвестори часто є успішними зрілими підприємцями, які хочуть інвестувати власні кошти у стартапи, які, на їхню думку, мають всі шанси на успіх у майбутньому. Ангельський інвестор може не тільки дати гроші, але й поділитися своїм досвідом, стати ментором, дати багато корисних галузевих зв’язків, щоб проект мав успіх на ринку. Останнім часом ангельські інвестори стають все більш популярними і розвиваються досить успішно. Обсяг інвестицій становить близько 30 мільярдів доларів на рік.
Реалізація на практиці: Ангельських інвесторів, як і венчурних капіталістів, можна знайти на різноманітних спеціальних платформах. Наприклад, у цій ситуації можна скористатися бізнес-мережею під назвою Angel Capital Association, яка об’єднує різноманітних акредитованих інвесторів, що можуть вкладати кошти у стартапи. Залежно від вашого бажання, ви можете знайти окремого інвестора або навіть цілу групу на різних спеціалізованих платформах.
Представлений варіант фінансування може бути найкращим способом розвитку вашого стартапу. Більшість представлених конкурсів спонсоруються технологічними компаніями, ангельськими інвесторами, університетами та іншими інвесторами, які надають підприємцям-початківцям необхідні ресурси для втілення їхньої ідеї в життя.
Реалізація на практиці: найкраще шукати діючі конкурси в Інтернеті. Багато віртуальних майданчиків (Gust, Kickstarter та інші подібні) пропонують різноманітні конкурси на отримання фінансування для стартапів. Ви можете подати заявку на участь онлайн.
Традиційні підприємства зі стабільним грошовим доходом можуть позичати капітал в обмін на надання банківських кредитів. Банківський кредит не є найбільш практичним способом залучення коштів для більшості стартапів, оскільки подані проекти не є достатньо прибутковими на початковому етапі. Але в міру зростання і досягнення хорошого прибутку деякі стартапи можуть скористатися цією можливістю, щоб залучити додаткові кошти замість того, щоб шукати венчурного інвестора. Багато сучасних банків мають спеціальні фінансові відділи, які пропонують різні варіанти фінансування для стартапів.
Реалізація на практиці: банківські кредити можна отримати в будь-якій відповідній установі або онлайн. Існують також спеціальні установи, які підтримують малий бізнес.
Поточна ситуація на ринку фінансування не є перешкодою для розвитку малого бізнесу. Вона дійсно стала складнішою, але немає нічого неможливого. Економічна рецесія ускладнила пошук інвесторів. Але така рецесія призвела до того, що кількість стартапів, які отримують вільне фінансування, обмежена. Тим не менш, вона дозволить з’явитися новим типам компаній, які прагнуть до максимальної продуктивності та враховують сучасні ринкові тенденції. У той же час, проекти, які обіцяють змінити світ, поступово відійдуть на другий план.
Кожна з представлених інвестиційних моделей має свої переваги, тому бізнесу варто зважити всі “за” і “проти” та вивчити доступні варіанти, перш ніж йти обраним шляхом. При цьому варто враховувати, що деякі потенційні інвестори будуть працювати лише з бізнесом на ранній стадії розвитку (наприклад, інкубатори та акселератори). Якщо ви хочете зберегти максимальний контроль над своїм бізнесом, ангельські інвестори – найкраще рішення. Венчурний капітал – далеко не найкращий варіант, оскільки він передбачає лише часткову власність.
